Comment rechercher un fonds de placement?

 

Plus de 6.200 fonds de placement se trouvent dans les bases de données de Lecho.be. Via le Fund Finder vous n'avez pas seulement accès a ces milliers de fonds, divers outils vous permettent aussi d'y dénicher les fonds avec les meilleures prestations et de les analyser.

Tout bon investissement repose sur le même principe de base: la connaissance de soi. Vous ne pourrez marquer votre préférence pour l’un ou l’autre fonds qu’après avoir évalué le risque que vous êtes disposé à prendre. Les épargnants qui souhaitent s’exposer un minimum préféreront par exemple les fonds monétaires.

D’autres savent précisément ce qu’ils veulent et privilégieront les fonds d’actions belges. Ces deux types d’investisseurs peuvent, grâce au Fund Finder, déterminer le niveau de risque, soit en recherchant la classe d’actifs (par exemple actions, obligations, garantie), soit en procédant par catégorie (actions belges).


Imaginons que vous êtes en quête d'un fonds d'actions belge. Il est préférable de chercher à partir du code ISIN ou du nom (Fortis, Dexia,…). Les codes ISIN sont généralement indiqués sur les extraits bancaires.

Une fois que vous avez trouvé le fonds souhaité, cliquez sur le fonds pour obtenir sa fiche détaillée.Vous recevez alors dans le Fund finder une liste de 60 fonds. Les fonds sont classés selon le nombre de couronnes, les fonds à trois couronnes étant placés en tête.

Trois outils permettent ensuite d'affiner votre recherche:

    1. Tableaux

      Le résultat de votre recherche est illustré dans un tableau (voir exemple 1) comprenant plusieurs onglets correspondant aux caractéristiques des fonds.

      Sous l'onglet 'Rendements', par exemple, vous découvrirez un aperçu des rendements sur plusieurs périodes, pour tous les fonds de la liste. Le fonds qui obtient le return le plus élevé sur un an n'est pas forcément le plus performant. Considérez également la performance du fonds sur deux, cinq et dix ans, par rapport à leurs pairs. En cliquant sur les noms de colonnes, vous pourrez classer simplement les fonds selon le rendement obtenu sur les autres périodes.

      Les autres onglets peuvent également vous être utiles.

      • Sous l'onglet 'Frais', par exemple, vous pourrez comparer et classer les frais d'accès et de gestion des différents fonds.
      • Enfin, l'onglet 'Volatilité' vous offre un aperçu du risque des différents fonds.

    1. Graphique

      Les fonds peuvent également être comparés à l’aide de graphiques (en cliquant sur 'chart').

      Le graphique illustre, en abscisse, le risque (volatilité), et en ordonnée, le rendement. Cela signifie que les fonds qui se situent dans le quadrant supérieur gauche affichent le rendement le plus élevé et le risque le plus faible. Chaque boule représente un fonds. Vous pouvez observer le graphique sur plusieurs périodes.

      Vous pouvez affiner la recherche en cliquant sur 'Filtre'. Vous pouvez limiter la recherche aux fonds ayant obtenu deux ou trois couronnes (voir exemple 2). La liste est également affinée dans le tableau se trouvant sous le graphique.

  1. Fiche de fonds

    Si vous avez procédé à une première sélection de fonds sur base des deux critères qui précèdent, vous pouvez encore trouver quelques informations dans les fiches disponibles pour chaque fonds sélectionné.

    Pour obtenir cette fiche, il suffit de double-cliquer sur le fonds dans le tableau ou sur le graphique (voir exemple 3). La fiche reprend toutes les données fondamentales, dont les performances et la composition du fonds.

    En choisissant l'onglet 'Rendements' puis 'Rendements relatifs', vous obtiendrez la performance du fonds par rapport aux fonds du même secteur. Vous vous forgerez ainsi une opinion quant à l'évolution du fonds en question.

Attention:
L’Echo a rationalisé l’offre de fonds de placement dans le journal et sur le site web. Ceci pourrait avoir comme conséquence que certains fonds aient disparu de notre gamme. Nous nous excusons pour tout inconvénient occasionné.

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